ככל דבר אחד חשוב מאוד לזכור שתזרים מזומנים הוא עורק החיים של כל עסק וזהו כלי פיננסי חיוני המציג את תנועת המזומנים בעסק לאורך זמן. הוא מפרט את כל התקבולים והתשלומים, ומאפשר לבעל העסק לקבל תמונה ברורה ומדויקת של מצב הנזילות בעסק. בגדול עסק ללא תזרים מזומנים אינו יכול להתקיים לאורך זמן ובטוח שלא לצמוח.
סוגים של תזרים מזומנים?
תזרים מזומנים מציג את אופן זרימת המזומנים בעסק, ומפרט את כל התקבולים והתשלומים שהתקבלו במהלך תקופת זמן מוגדרת. הוא מחולק לשלושה חלקים עיקריים:
- תזרים מזומנים מפעילות שוטפת: מציג את תנועת המזומנים הנובעת מפעילותה העיקרית של החברה, כגון מכירות, קניות, ותשלומים לספקים ועובדים.
- תזרים מזומנים מפעילות השקעה: מציג את תנועת המזומנים הקשורה לרכישה ומכירה של נכסים קבועים, כגון ציוד ומבנים, וכן השקעות פיננסיות.
- תזרים מזומנים מפעילות מימון: מציג את תנועת המזומנים הקשורה לגיוס ופירעון הון, כגון קבלת הלוואות, הנפקת מניות ותשלום דיבידנדים.
חשיבותו של ניהול תזרים מזומנים.
ניכיון שיקים מסחריים לשיפור תזרים מזומנים
אחת הבעיות המרכזיות של עסקים בישראל הוא נושא השיקים הדחויים אשר גורמים בעיות רבות לכל סוגי העסקים מהקטנים ועד הגדולים ביותר. כאשר חברה או עסק מקבל שיק דחוי לחודש, חודשים או אף חצי שנה מה שזה גורם שאין אפשרות לשלם משכורות, לקנות סחורות ולשלם שכירות ועל ציוד במידה וקיים.
אז מה בעצם הפתרון? כל שהחברה צריכה לעשות היא לפנות לחברת פיתוח טיראן בע״מ אשר ממוקמת בהרצליה משנת 2008 ומתמחה בהמרת שיקים דחויים ומחזיקה בכל האישורים של משרד האוצר, שוק ההון והרגולטורים.
כל שעליכם לעשות הוא לשלוח צילום של השיק הדחוי ותוך דקות תקבלו תשובה ואם היא תהיה חיובית תוכלו לקבל את הכסף מיידית לחשבון בנק או להגיע ולקבלו במקום בתמורה לשיק ועמלה זעירה שתהיה מוסכמת עליכם.
איך דואגים לתזרים מזומנים חיובי בחברה/עסק?
ישנם מספר דרכים לדאוג לזה שתוכלו לקיים תזרים חיובי בעסק אותו אתם מנהלים וזה מתחיל ממעקב שוטף על ניהול תזרים מזומנים אשר יאפשר לעקוב אחר ההוצאות וההכנסות באופן שוטף, ולוודא שיש לו מספיק מזומנים כדי לעמוד בהתחייבויותיו.
שלב נוסף הוא קבלת החלטות מושכלות, ניהול תזרים מזומנים מספק מידע חיוני לקבלת החלטות פיננסיות ועסקיות נכונות, כגון השקעות, מימון וניהול תפעולי. תשתדלו מאוד לא לקחת על עצמכם התחייבויות כלכליות גדולות מדי שאתם לא בטוחים שאתם יכולים לעמוד בהן שכן זאת יכולה להיות טעות קריטית שתגרום לעסק שלכם לקרוס.
דבר אחרון הוא תמיד לדאוג לזה שיהיה לכם מספיק מזומנים על מנת לשרוד גם תקופות לא מספיק טובות כמו לדוגמא התקופה כרגע בארץ או בתקופות של מגפות כאלו או אחרות.
*אם קיבלתם שיקים דחויים ואתם מבינים שאתם עלולים להיות בבעיה מומלץ לעשות ניכיון שיקים כמו שדיברנו למעלה.
לשכתב – תזרמו על זה: מהו דוח תזרים מזומנים? ומדוע הוא כה חשוב לבעלי עסקים?
בטח, הנה תשובה מפורטת:
דוח תזרים מזומנים: מצפן פיננסי לעסק שלך
דוח תזרים מזומנים (דוח תזמ"ז), הוא כלי פיננסי חשוב לעסקים. הוא משלים את התמונה שמספקים דוחות כספיים אחרים כמו דוח רווח והפסד ומאזן, ומאפשר להבין את מצב הנזילות של החברה בצורה מדויקת וברורה.
דוח תזרים מזומנים מציג את תנועת המזומנים בעסק לאורך תקופה מוגדרת. הוא מפרט את המקורות והשימושים במזומנים, ומחולק לשלושה חלקים עיקריים:
- תזרים מזומנים מפעילות שוטפת: מציג את תנועת המזומנים הנובעת מפעילותה העיקרית של החברה, כגון מכירות, קניות, ותשלומים לספקים ועובדים.
- תזרים מזומנים מפעילות השקעה: מציג את תנועת המזומנים הקשורה לרכישה ומכירה של נכסים קבועים, כגון ציוד ומבנים, וכן השקעות פיננסיות.
- תזרים מזומנים מפעילות מימון: מציג את תנועת המזומנים הקשורה לגיוס ופירעון הון, כגון קבלת הלוואות, הנפקת מניות ותשלום דיבידנדים.
לסיכום
תזרים מזומנים הוא כלי ניהולי חיוני, המאפשר לבעלי עסקים לקבל תמונה ברורה ומדויקת של מצב הנזילות בעסק. ניהול נכון של תזרים המזומנים הוא קריטי ליציבות הפיננסית ולצמיחה של כל עסק. עסק שאינו דואג לתזרים מזומנים חיובי סופו שיקרוס ויחדל מלהתקיים במקרה הגרוע ובמקרה הרע לא יוכל להתרחב.
