החברה מובילה בבנקאות השקעות, שירותים פיננסיים לצרכנים, עסקים, בנקאות מסחרית, עיבוד עסקאות פיננסיות וניהול נכסים. מתחילת 2025 מניית הבנק זינקה בכ-8.5% עם פתיחה חלומית לשיא כל הזמנים ושווי של 725 מיליארד דולר!
דוח רווח והפסד ל-Q4 של 2024 של הבנקים בארה״ב
- הכנסות הסתכמו: ב-42.7B, גידול של 12%.
- הוצ' תפעול הסתכמו: ב-22.7B, קיטון של 7%.
- הוצ' להפסדי אשראי: הסתכמו ב-2.6B, קיטון של 5%.
- רווח נקי: הסתכם ב-14B, קפיצה של כ-50%.
דוח רווח והפסד לשנת 2024:
- הכנסות מריבית: הסתכמו בכ-92.5B, גידול של 4%.
- הכנסות שאינן מריבית: הסתכמו בכ-85B, גידול של 23%.
- סך הכנסות לשנת 2024: הסתכם בכ-177.5B, גידול של 12%.
- הוצ' תפעול: הסתכמו בכ-91.8B, גידול של 5%.
- הוצ' להפסדי אשראי: הסתכמו בכ-10.6B, גידול של 15%.
- הרווח הנקי: הסתכם בכ-58.4B, גידול של 18%!
רווחים מאירועים חד פעמיים
נקודה חשובה מאוד שגרמה לרווח הנקי של הבנק לזנק בקיצוניות היא החזקת מניות של חברת Visa. בנק ההשקעות JPM החזיק מניות מסוג Class B-2 ו-Class B-1 של חברת Visa. אלו מניות לא סחירות, הן נוצרו כחלק מההנפקה הראשונית של Visa ב-2008, ושימשו לפיצוי של בנקים וגופים פיננסיים שהיו מעורבים בהסדרת סכסוכים משפטיים הקשורים ל-Visa. הבנק המיר במהלך השנה את המניות לסוג מניות Class C סחירות.
ההמרה למעשה העלתה את הערך המיידי של ההשקעה של JPMorgan. המהלך הזה תורגם ישירות לרווח של 7.9 מיליארד דולר ועוד תרומה של מיליארד דולר לקרן הבנק.
דבריו של מנכ"ל הבנק, ג'ימי דיימון
הכלכלה האמריקאית הראתה חוסן, אבטלה נמוכה וצריכה בריאה, במיוחד בעונת החגים. עסקים אופטימיים יותר עקב תחזיות למדיניות כלכלית פרו-צמיחה ושיתוף פעולה משופר בין ממשלה לעסקים. נפתחו 2 מיליון חשבונות עו"ש חדשים בשנת 2024 ונכסי לקוחות (Net inflows) גדלו ב-486 מיליארד דולר בשנת 2024, וסך הנכסים שגויסו בשנתיים האחרונות הגיע ל-976 מיליארד דולר.
מאזן הבנק
בעמודת הנכסים ניתן לראות הלוואות בסך 1.3T, פיקדונות בבנקים בסך 446B, ניירות ערך זמינים למכירה (AFS) בסך 407B, ניירות ערך עד לפירעון (HTM) בסך 275B ועוד. סך הנכסים הסתכמו ב-4 טריליון דולר!
בעמודת ההתחייבויות ניתן לראות פיקדונות בסך 2.4T, הלוואות לטווח קצר בסך 53B, חוב לטווח ארוך בסך 410B ועוד. הון בעלי המניות הסתכם בכ-345B.
