מדריך השקעה בשוק ההון שיהפוך אתכם לאריות עם הכסף שלכם!

מדריך *חינם* שהולך להפוך אתכם לאריות עם הכסף שלכם!!! מרגישים אבודים עם הכסף שלכם? שוק ההון מפחיד אתכם? מושגים כמו פנסיה וקרן השתלמות הם ג'יבריש בשבילכם? הגעתם למקום הנכון! איך אני יודע? כי הייתי במצב שלכם בדיוק. בואו נשים את האמת על השולחן – רובנו טיפשים כשזה מגיע לכסף, וזה ממש לא מפתיע. בשום שלב בחיים שלנו אף אחד לא טורח ללמד אותנו את הכללים הבסיסיים להתנהלות פיננסית נכונה, זה מבאס. מאוד מבאס. המשוואה פשוטה, התעסקות בכסף  = גורמת לנו להרגיש טיפשים. מי אוהב להרגיש טיפש? אף אחד.

מי אוהב להתעסק עם כסף? אף אחד. אז מה עושים? מתחילים ללמוד. המדריך שלפניכם הולך לקחת אתכם צעד אחר צעד, פוסט אחרי פוסט, סרטון אחרי סרטון, פודקאסט אחרי פודקאסט אל עבר ההשקעה הראשונה שלכם בשוק ההון! אין רעשי רקע, אין הסחות דעת, אין בולשיט. רק מה שצריך לדעת ותו לא. בהצלחה.

שלב 1 – הכנה

לפני שנצא לדרך חשוב קודם כל להכיר את מקורות המידע שבהם אנחנו הולכים להשתמש. המשימה שלכם לפרק הזה היא פשוטה – תצטרפו לכל קבוצת פייסבוק, תתנו סאב לכל ערוץ יוטיוב, תרשמו לכל פודקאסט ותשמרו כל בלוג במועדפים אצלכם. המטרה היא להקיף את עצמכם בשיח פיננסי בכל מדיה אפשרית, לאט לאט תפסיקו להרגיש זרים בתחום ותתחילו לספוג ידע בלי שאתם שמים לב!

פודקאסטים
ידע שווה כסף מנהלי קבוצת הפייסבוק המצליחה בפודקאסט שמדבר על הכיס של כולנו בכל פרק הם מדברים על נושא אחר.
כסף והשקעות בגובה העיניים – עמית עשת בכל פרק יש ראיון עם איש מקצוע בתחום הפיננסים בישראל. פשוט תבחרו פרק בנושא שמעניין אתכם ותשמעו, בטוח יתרום לכם.
השקעות למתחילים- סטפק ורבינוביץ מיועד למי שמעוניין להתעמק בצד האקטיבי בשוק ההון יותר מהמשקיע הפאסיבי הממוצע.
גיקונומי לא מדובר בפודקאסט כלכלי, אלה בפודקאסט הראיונות הגדול בישראל. העצה שלי היא לחפש בפלטפורמת הפודקאסטים שלכם: "גיקונומי" + שם של אדם בתחום הפיננסים שמעניין אותכם לשמוע אותו. רוב הסיכויים הם עשו איתו פרק.
עושים חשבון עומר מואב מסביר בשפה פשוטה נושאים אקטואליים ורלוונטים לחיי היום יום מהכלכלה. למי שמחפש ללמוד על כלכלה (מה שאני מאמין שיעזור לכם מאוד באופן עקיף בהתנהלות שלכם) אין יותר טוב מעומר מואב.האיש גאון כלכלי, בנוסף לזה הוא שנון וחד.
כשבגרוש היה חור רוצים היסטוריה כלכלית? תמצאו כאן פרקים מרתקים על המשברים הגדולים בכל הזמנים, שערוריות ישראליות, האינפלציה ההיסטורית ועוד ועוד.
מנועי הכסף  הפודקאסט האקטואלי-כלכלי האהוב עליי. בכל שבוע הפרק יעסוק בנושאים הכי חמים בכלכלה הישראלית והעולמית.
הצוללת  עוד פודקאסט אקטואלי-כלכלי, הפעם מבית גלובס.פרקים קצרים ולא ארוכים מדי.
האינטרסנטים הפודקאסט של "דה מרקר". מדברים על מגוון נושאים אקטואליים והרבה מהפעמים הדגש הוא על כלכלה.

 

ערוצי יוטיוב
Ben Felix ערוץ עם תוכן ברמה מאוד גבוה , פחות מתאים למתחילים. בלי קליקבייט בכלל, כל סרטון ילמד אתכם משהו חדש.
The Plain Bagel ערוץ מאוד ידידותי למשקיע המתחיל ובעיקר *כיף*. מגוון רחב של סרטונים קלילים שמסבירים את הבסיס של הבסיס של שוק ההון ועוד הרבה מעבר.
Money & Macro ערוץ העוסק בנושאים חמים מעולם הכלכלה ומנגיש אותם בצורה מובנת לצופים.

אופציונלי, למי שמעדיף קורס ולא ללמוד לבד.

קורסים
קורס השקעות ופנסיה – Simplifynance אין לכם כוח ללמוד לבד? ללמוד לבד מפחיד אתכם? רוצים לקחת קורס בשביל להרגיש "בטוחים"? תבחרו באחד הקורסים האלה ולא תתאכזבו. גילוי נאות – לא עשיתי אף אחד מהם, אבל למדתי המון מהמרצים בקורסים. מקצוענים אמיתיים.
קורס השקעות של נינג'ה פיננסית

זהו. אתם רשמית התחלתם את המסע שלכם להשקעה הראשונה שלכם ! בואו נמשיך לשלב הבא.

שלב 2 – הבסיס

לפני הכל נשנה מיינדסט, אתם לא טיפשים! אף אחד לא אוהב להרגיש טיפש, ולכן מעכשיו אתם קואלה. חיה חמודה סה"כ. מבטיח לכם שאחרי המדריך כבר תהיו אריות. טוב, הגיע הזמן שנצלול ונתחיל להבין את כל המושגים המפחידים.

בפרק זה נלמד: מה זה בכלל שוק ההון?  מה זה ריבית דריבית? מה זה מניה? מה זה אג"ח?

שיעור #1 – מה זה בכלל שוק ההון?
מה זה שוק ההון ואיך הכסף שלנו הגיע לשם? תובנות לקואלה המצויה:

  • שוק ההון=בורסה. ממש כמו מחנה יהודה רק יותר מגניב.
  • הבורסה היא שוק לכל דבר ועניין, אפשר להרוויח בה בהשקעה במניות ואג"ח.
  • מניה = מוצר שניתן לקנות בבורסה, בפועל מדובר בשבריר בעלות בחברה מסוימת יותר סיכון.

פוטנציאל גבוה לתשואה.

  • אג"ח = אגרת חוב = מוצר שניתן לקנות בבורסה.
  • בפועל מדובר בהלוואה בין שני גופים הנושאת ריבית מסוימת. פחות סיכון, פוטנציאל נמוך לתשואה.
  • בעולם קיימות המון בורסות (בורסת תל אביב , בורסת ניו יורק וכדו'), בכל אחת מהן אפשר לקנות ולמכור מוצרים הנסחרים בהן.
Explained | The Stock Market | FULL EPISODE | Netflix
How The Stock Exchange Works
שוק ההון למתחילים
הכניסה שלך לשוק ההון
מהי מניה ואיך אנחנו יכולים להרוויח ממנה?!
מה זה בכלל שוק ההון?
Stocks | How Equity Earns You Money
אגרות חוב
השקעה באגרות חוב – מבוא קצרצר
Bonds | Using Debt to Invest
שיעור #2 – ריבית דריבית
ריבית דריבית-איתך או נגדך תובנות לקואלה המצויה:

  • איינשטין גאון. אם הוא אומר משהו כדאי מאוד להקשיב לו.
  • כסף כן צומח על העץ. רק צריך לדעת לנטוע אותו.
  • ריבית דריבית שעובדת בשבילנו זה פצצה, ריבית דריבית שעובדת נגדנו זה כבר פצצה מתקתקת.
  • ריבית דריבית לטובתנו = תשואה. ריבית דריבית נגדנו = דמי ניהול. תזכרו את הנקודה הזאת.
הפלא השמיני של תבל-ריבית דריבית
ריבית דריבית – ללכת שבי אחרייך
למה כדאי להתחיל להשקיע בגיל צעיר
ריבית דריבית
מה באמת המשמעות של ריבית דריבית
למה להתחיל לחסוך מוקדם ולעיתים קרובות
מחשבון ריבית דריבית

עד כאן השלב השני. אחרי שהבנו את הבסיס הגיע הזמן להתקדם לחלק המעניין, איך אפשר להשקיע ולעשות כסף בשוק ההון?

שלב 3 – השקעה פסיבית VS השקעה אקטיבית.

עד לכאן הכל טוב ויפה. אנחנו מבינים שיש בורסה שאפשר להרוויח בה כסף לא רע (באמצעות העץ הנפלא שקוראים לו ריבית דריבית) אבל מה, צריך לשבת לילות וימים מול אלפי גרפים בשביל להרוויח? למי יש זמן לזה בכלל! בטח חייבים לעקוב אחרי כל חברה וחברה ולעשות אלפי פעולות ביום! תרגעו. הכל טוב. שוק ההון מנוגד להיגיון, ככה שאין צורך לחשוב עליו באופן רציונלי.

בפרק זה נלמד:

  • מה זה מדד? למה צריך אותו?
  • למה השקעה פאסיבית עדיפה ל99% מהאנשים?
  • צריך להיות מומחים בשביל להשקיע בשוק ההון?
שיעור #3 – מה זה מדד?
מה זה בעצם מדד? תובנות לקואלה המצויה:

  • מדד = סל של מניות.
  • יש המון מדדים מפורסמים כמו- SP500, נאסדק, ת״א 35, דאו ג'ונס.
  • החברות המרכיבות את המדד לא מוכרות אותו, הן רק מחליטות מה יהיה הרכב הסל.

בהמשך נלמד איך אפשר לקנות אותו.

  • בדר"כ כל חברה תופסת אחוזים מסוימים במדד בהתאם לשווי שוק שלה. ככל שהחברה יותר גדולה היא תתפוס יותר מקום במדד.
מהו מדד ואיך הוא עוזר למשקיע המבולבל?
פיזור השקעות
מה זה מחק מדד S&P 500
מה זה ETF
קרנות סל ותעודות סל

 

שיעור #4 – אקטיבי או פסיבי?
מה צריך לדעת לפני שמשקיעים בשוק ההון תובנות לקואלה המצויה:

  • פסיבי = לקנות את כל "השוק" ולהמשיך בחיים. הזמן יעשה את שלו, כי בטווחים ארוכים השוק תמיד עולה.
  • אקטיבי = לנסות להכות את השוק ולנצח את כולם. בחירת מניות ספציפיות -עבודה לכל דבר ועניין.
  • "השקעה אקטיבית" נשמעת מגניב אבל  לרוב לא משתלמת, בטח לא למשקיע הממוצע. היא מעפנה ודורשת המון זמן ומזל.
  • כמעט ולא ניתן להכות את השוק, במיוחד לא לאורך זמן.
  • השקעה אקטיבית יקרה בהרבה מהשקעה פסיבית.
  • אפשר להשקיע בשוק ההון ועדיין להישאר "טיפש", בכך שנקנה את השוק כולו.
  • מבחינה היסטורית, מנהלי ההשקעות לא הצליחו להכות את השוק.
  • אל תחפשו את המחט, תקנו את ערימת השחת.
  • אל תשחקו במשחק שקל להפסיד בו (אקטיבי). תשחקו במשחק שקל לנצח בו (פאסיבי).
בר נעמני-השקעה פאסיבית בשוק ההון #1
בר נעמני-השקעה פאסיבית בשוק ההון #2
השקעה במניות
השקעה פאסיבית או אקטיבית?
The Difference Between Trading and Investing
The Active Vs Passive Investing Debate
אסטרטגיה פאסיבית להשקעה בבורסה ובשוק ההון
פאסיבי או אקטיבי? העיקר שלא תעשו שטויות
תיק השקעות פאסיבי בניהול עצמי-מבוא
4 סיבות למה השקעה מנוהלת לא תניב לכם יותר מהמדד
כמה באמת נרוויח יותר אם נשקיע בעצמנו בצורה פאסיבית את חסכונותינו?
כל האמת על השקעות מנוהלות
להשקיע בשוק ההון אבל עם שיטה- השקעה פאסיבית בשוק ההון
למה קרנות נאמנות אקטיביות הן דרך גרועה להשקיע במניות
Why It's So Hard to Beat the Market P1
Why It's So Hard to Beat the Market P2
דברים שלמדתי מג'ון בוגל
"המדריך למשקיע המתחיל"עם שי בדיחי
השקעות פאסיביות ג'ון בוגל
השוק יעיל יותר ממני , ממכם וממשקיעי הערך
מה יותר טוב , השקעה פסיבית במדדים או בניית פורטפוליו?
מסחר יומי בבורסה? מפחיד מכדי שתראו מזה שקל
ניתוח טכני – אסטרטגיה רווחית או בזבוז זמן?
סודות ההשקעה הפאסיבית

סיימנו עם השלב השלישי. השתכנעתם שלהיות פאסיבי זה לא פחות קול מלהשקיע בצורה אקטיבית? הבנתם שאתם יכולים להצליח יותר מגדולי מנהלי ההשקעות בעולם בלי להתאמץ בכלל?! בפרק הבא נלמד את העקרונות לבניית תיק השקעות פאסיבי, זול, פשוט ו"טיפש".

שלב 4 – אפקט הזמן בשוק ההון

מה זה השטויות האלה?! לא סיכמנו שנלמד איך לבנות תיק השקעות? מה הקשר זמן עכשיו??? תתאזרו בסבלנות, נצטרך לחכות עוד פרק אחד. אם יש נושא קריטי להבנה של שוק ההון  – הוא זמן. בשביל להבין את הסיבה לחשיבות של הזמן מספיק להיזכר בדוד של הסבתא של החבר של השכן שלכם,  שאיבד את כל הכסף שלו בשוק ההון. אותו אדון ככל הנראה גם ינסה לשכנע אתכם ששוק ההון הוא קזינו למטורללים. אם רק היה יודע על אפקט הזמן בשוק ההון, אני מבטיח לכם שהפרספקטיבה שלו הייתה שונה לגמרי. לכן, בשביל שלא תהיו אותו דוד של סבתא, שמשך את כל הכספים שלו במשבר של 2008 והפסיד מיליונים, אנחנו הולכים ללמוד כאן ועכשיו: למה אסור לנסות לתזמן את השוק? כיצד הזמן משפיע על התשואה? מה החשיבות של טווח ההשקעה שלנו?

שיעור #5 – אפקט הזמן בשוק
למה לא כדאי לנסות לתזמן את השוק תובנות לקואלה המצויה:

  • תזמון השוק לא עובד. נקודה סוף פסוק. תמצאו דאגות אחרות בחיים.
  • ככל שטווח ההשקעה ארוך יותר, הסיכוי להפסיד שואף ל-0. מה שקורה בטווח הקצר פשוט לא רלוונטי.
  • זמן בשוק חשוב הרבה יותר מתזמון השוק.
  • פספוס הימים הטובים ביותר בשנה (בעקבות ניסיון תזמון השוק) יכול לעלות לנו בעשרות אחוזים בתשואה!
  • מיצוע = DCA = להוסיף כספים לתיק ללא תלות במצב השוק ובכך "למצע" אותו.
  • מיצוע מקטין את תנודתיות התיק. לכן חשוב להזרים כסף חדש לתיק דווקא בתקופות משבר.
מה משקיעים צריכים עכשיו
הסבירות להשיג תשואה שלילית לפרקי זמן שונים
התשואה האפשרית לפרקי זמן שונים
האם השוק יקר כרגע? זה תלוי על איזה תקופה מסתכלים
חשיבות משך הזמן
מי הפסיכי שמתחיל להשקיע עכשיו
Does Market Timing Ever Work?
תזמון השוק
השקעה במיצוע
מה לעשות עם הכסף בקרנות ובקופות בתקופת הירידות
רעש פיננסי – מתכון לאסון
פוסט על DCA (מיצוע)
השוק קורס! מה עושים?!
השפעת פספוס הימים הטובים ביותר בשוק על התשואה

מילת המפתח היא זמן. תדעו את הכוח שלו, תצליחו. תשכחו לרגע את ההשפעה הקסומה שלו, תקבעו לעצמכם הפסד לעד. זהו, עכשיו נתחיל לבנות את התיק שלנו.

שלב 4 – בונים את התיק המושלם

הבנו שעדיף לקנות מדדים רחבים במקום לבחור מניות ספציפיות או לתת ל"מומחי השקעות" לנהל לנו את הכספים. למדנו על חשיבות הזמן בשוק ההון.

עכשיו נשאלת השאלה, איזה מדדים לבחור? איך בכלל קונים מדד?! יכול להיות שהשיטה הפאסיבית היא לא כל כך פאסיבית??? תסמכו עליי, אחרי הפרק הזה תוכלו לענות לעצמכם על כל השאלות הללו, ספויילר – זה הרבה יותר פשוט מאיך שזה נשמע.

עכשיו אנחנו הולכים ללמוד:

  • איך בכלל קונים מדד?
  • מה זה קרן סל?
  • שווה לי לקנות אג"ח?

למה חשוב לפזר את ההשקעה שלנו (גם כשמדובר במדדים)?

שיעור #6 – קרנות סל/קרנות מחקות/תעודות סל
Stock Indices & Index Fund Investing תובנות לקואלה המצויה:

  • אי אפשר לקנות מדד לבד, בגלל זה משתמשים במוצרים שיקנו בשבילנו את המדד.
  • בתעודת סל היה סיכון מנפיק, ממש לא סבבה למשקיע פאסיבי. אבל אין סיבה לדאגה כי הן כבר לא קיימות!
  • קרנות נאמנות = מנהל הקרן אוסף את כל כספי המשקיעים ובונה תיק השקעות לפי שיקול הדעת שלו. בתמורה הוא גובה דמי ניהול כל שנה.
  • קרן מחקה = קרן נאמנות מחקה = מנהל הקרן לא בוחר את הרכב התיק , אלא פשוט מרכיב אותו בהתאם למדד אותו היא מחקה.
  • קרן סל = ETF = תכל'ס מה שמעניין אתכם. כמו קרן מחקה רק שהיא נסחרת כמו מניה לכל דבר ועניין (אפשר לקנות אותה בכל עת שהבורסה פתוחה).
צעד ראשון להשקעה – קרנות סל
להשקיע כמו כריש בעזרת קרנות סל ETF
פירוק לגורמים : איך קרנות מחקות פועלות
קרנות מחקות – האם הן עדיפות על השקעה אקטיבית?
השקעה במדדים – גרסת המערבון
תעודות סל – לא פשוט כמו שחשבתם
מה ההבדל בין קרן סל לתעודת סל
תעודות סל או קרנות סל?
קרן נאמנות – להבין את שער הכניסה להשקעות הפאסיביות

 

שיעור #7 – סיכון
סיכון – המאפיין החשוב ביותר בתיק ההשקעות שלכם תובנות לקואלה המצויה:

  • ככל שההשקעה לטווח ארוך יותר, נתעדף יותר מניות. אחרת, עדיף אג"ח.
  • ככל שאתם יותר חסינים מנטלית לטלטלות בשווקים, נתעדף יותר מניות. אחרת, עדיף אג"ח.
  • תזכרו את שיעור מספר #5. כשמודעים לכוחו של הזמן, גם ירידה של 50% לא תפחיד אתכם.
הקצאת נכסים – מניות/אג"ח
למה לא 100% מניות 

 

שיעור #8 – פיזור
כשהשלם גדול מסך חלקיו – על נס הפיזור בתיק השקעות תובנות לקואלה המצויה:

  • פיזור זה טוב, אל תוותרו עליו. כמה לפזר זה כבר בחירה שלכם.
  • קרן סל היא לא בהכרח מפוזרת מספיק, תלוי אחרי מה היא עוקבת.
  • זה לא מסובך לפזר, יש קרנות סל שעוקבות אחר המניות של כל העולם כולו! ככה שבקרן אחת אתם יכולים לקנות את כל העולם ואשתו!
  • אל תסתבכו עם הפיזור, תלכו על הפתרון הפשוט. הוא גם כנראה יהיה היעיל ביותר.
  • בהמשך נלמד איך בפרקטיקה בוחרים קרנות סל בשביל שישקפו את הפיזור שבחרנו.
פיזור השקעות בעולם ההשקעות הפאסיביות
למה התמקדות בS&P500 וענקיות הטכנולוגיה זה לא רעיון כ"כ מוצלח 
איך לפזר את ההשקעות שלנו
פיזור – ארוחת החינם היחידה בעולם ההשקעות
Investing in the S&P 500
השווקים המתפתחים – האם הפוטנציאל מומש?
חשיבות הגיוון הגלובלי
S&P 500 או ACWI
איזון – כך מגדלים תיק השקעות בנחת

 

שיעור #9 – ניואנסים אחרונים
למה הקרן שלי מחזיקה מק"מ? תובנות לקואלה המצויה:

  • קרן פיזית = מחזיקה על-אמת במניות במדד.
  • קרן סינטטית = עושה קסמים פיננסים בשביל לקבל את תשואת המדד. כמו כל קסם, גם היא יכולה להתפקשש.
  • החזקה פיזית בטוחה יותר מהחזקה סינטטית. עדיף פיזי.
  • דיבידנד הוא צ'ופר על זה שאנחנו מאמינים בחברה. ממש כמו המתנות לחג בעבודה.
  • קרן צוברת = משקיעה בחזרה את הדיבידנדים שהיא מקבלת.
  • קרן מחלקת = מעבירה את הדיבידנד ישירות אלינו.
  • משקיע פאסיבי יתעדף קרן צוברת, כי כל דיבידנד שמגיע אלינו ממוסה, ומס זה לא טוב.
  • כשקונים נייר ערך שמבוסס על מטבע חוץ, אנחנו חשופים לשינויים בשער המטבע.
  • אין קשר בין המטבע שבו אנו קונים אם הקרן סל לבין המטבע עליו היא מבוססת.
  • נטרול מט"ח הוא הימור, והוא עוד עולה כסף. אנחנו לא מהמרים ולכן עדיף להימנע ממנו.
מה זה בעצם דיבידנד?
ההבדל בין קרנות צוברות לקרנות מחלקות
משקיעים בניירות ערך זרים? 

קחו בחשבון סיכון מט"ח

לגדר מטח או לא – זאת השאלה
אוסף דיונים על גידור מטח בפורום הסולידית
למה לא גידרתי, לא מגדר ולא אגדר

וואו תסתכלו איך התקדמנו! אנחנו עכשיו יודעים לפי מה לקבוע את אחוז המניות בתיק, למה חשוב לפזר, מה זה קרן סל ועוד המון מושגים שנשמעו כמו ג'יבריש בהתחלה. הפרק הבא הולך לדבר על אירלנד, מה הקשר אירלנד? בואו ותגלו.

שלב 5 – בדרך לבורסה עוצרים באירלנד

אני איתכם במחשבה. מה הפאקינג קשר אירלנד, ברצינות. עד שסוף סוף התחלנו להרגיש שאנחנו מתחילים להבין מושגים שעשו לנו סיוטים פעם, מה הקשר אירלנד?!?! שאלתי את עצמי את אותה השאלה בדיוק כשנתקלתי לראשונה בקרנות איריות, אבל תאמינו לי ששווה להתעקב עליהן. בגלל זה גם הקדשתי להן פרק שלם, בואו נבין למה.

שיעור #10 – קרנות איריות
הו, הסלע השחור תובנות לקואלה המצויה:

  • יש קרנות ישראליות, אמריקאיות ואיריות.
  • סוג הקרן נקבע לפי המדינה בה הקרן מאוגדת. אין קשר למדינה שבה אתם קונים את הקרן.
  • בגדול, אין סיבה להשקיע בקרנות ישראליות. אין להן שום יתרון.
  • קרנות אמריקאיות חשופות למס עיזבון- 35% מס על כל ההחזקה במקרה של מוות. לא מגניב בכלל.
  • קרנות איריות הן צ'יטים כי: אין מס עיזבון + רווחיות יותר בטווח הארוך.
  • החל מ-2019 אפשר לרכוש קרנות איריות בבורסת תל-אביב בשקלים. מטורף בשבילנו!
  • יש לקרנות האיריות הנסחרות בארץ מיסוי ריאלי = נשלם פחות מס. עוד סיבה מעולה להשקיע בהן.
השקעה בקרנות איריות: החלופות לשנת 2022
קרנות איריות ומיסוי דבידנדים-חלק א'
קרנות איריות ומיסוי דבידנדים-חלק ב'
קרנות איריות ומיסוי דבידנדים-חלק ג'
פאקינג קרנות איריות
מחשבון השוואה בין קרן אמריקאית אירית וישראלית
מחשבון השוואה בין קרנות איריות ואמריקאיות שאני בניתי:)
השפעת האינפלציה על מס רווחי הון שנשלם
האם זאת קרן הסל S&P הכי כדאית בארץ? 

לא יודע מה איתכם, אני יכול לקרוא על קרנות איריות כל היום. יאללה, סיימנו עם כל התיאוריה. עכשיו לפרקטיקה.

שלב 6 – משקיעים כמו אריות

אנחנו קרובים לסיום, עוד רגע ויש לכם תיק השקעות משלכם! עכשיו רק נשאר להבין, איפה משקיעים ,איזה קרנות סל ספציפיות נבחר ואיך לעזאזל קונים אותן בפועל.

בפרק זה נלמד:

  • בנק, בית השקעות או בכלל ברוקר זר?
  • איך מחפשים קרנות שמעניינות אותנו?
  • איך משתמשים במערכת מסחר ומה זה כל הפקודות האלה?
שיעור #10 – איפה משקיעים
איך משקיעים פסיביים יכולים להשקיע עצמאית בבורסה תובנות לקואלה המצויה:

  • בבנק יש דמי משמרת = ריבית דריבית שעובדת נגדנו.
  • בבנק העמלות גבוהות יותר.
  • בית השקעות הוא עדיף למשקיע הממוצע. במיוחד מאז שהקרנות האיריות נכנסו לארץ.
  • בתי ההשקעות הם :אקסלנס, IBI , מיטב דש ופסגות. אני באקסלנס ומרוצה, תכלס כולם טובים באותה מידה.
  • בברוקר זר (Interactive brokers) צריך להגיש דוחות מס. לא כיף בכלל. עם זאת יש בו מגוון יתרונות שהמשקיע המנוסה יכול לנצל.
איפה פותחים בית השקעות
חשבון מסחר דרך הבנק , בית השקעות או ברוקר זר?

 

שיעור #10 – איזה קרנות לבחור
גלריית תיקי השקעות תובנות לקואלה המצויה:

  • קרנות איריות רלוונטיות ודמי הניהול שלהן (הנסחרות בארץ):
  • CSPX 0.07
  • SMEA 0.12
  • EIMI 0.18
  • SSAC 0.2
  • SPXS 0.05

לשים שדמי הניהול של SSAC לא מעודכנים באתרים הישראלים. אל תיבהלו סתם.

  • קרנות אמריקאיות רלוונטיות לאזרחים אמריקאים ודמי הניהול שלהן:
  • Vt 0.07
  • Vti 0.03
  • Voo 0.03
  • Vxus 0.07
גישה מתודית להרכבת הפלח המנייתי בתיק
הסולידית – מייק
קרנות חוץ – אתר המאיה
השקעה בקרנות איריות: החלופות לשנת 2022 (שוב)

 

שיעור #10 – איך קונים
איך הלכה למעשה קונים קרנות מחקות מדדים תובנות לקואלה המצויה:

  • אין תובנות, תרקדו.
  • מדובר בפעולה שלוקחת 5 דקות. לא מסובך בכלל.
איך קונים תעודות סל בבורסה – המדריך השלם
איך לקנות מניות , קרנות סל וקרנות נאמנות

כמעט סיימנו. רק נבין למה אתם לא צריכים קופת גמל להשקעה וסלמאת.

שלב 7 – קופת גמל להשקעה, צריך אותה?

הרבה אנשים, ויכול מאוד להיות שגם אתם, מחזיקים בקופת גמל להשקעה. עכשיו, אחרי שאתם כבר מאסטרים אמיתיים בשוק ההון, נבין ביחד למה המוצר הזה רק מעכב את עץ הריבית דריבית שלכם ולא נותן לו לצמוח.

בפרק הזה נבין: מה זה בכלל המכשיר הזה קופת גמל להשקעה והאם צריך אותו? מה זה דמי ניהול סמויים ואיך הם משפיעים עלינו?

שיעור #11 – קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה כל מה שרציתם לדעת ולא העזתם לשאול! תובנות לאריה ההשקעות:

  • בקופת גמל להשקעה יש דמי ניהול סמויים בסך ~1%~ . דמי ניהול =ריבית דריבית שפועלת נגדנו.
  • השקעה עצמאית > קופת גמל להשקעה.
  • אתם כבר אריות בשוק ההון, קופת גמל נועדה לאפרוחים.
  • עם כל החסרונות, הקופה מאפשרת מינוף נוח. אך משקיע מנוסה יכול להתמנף גם בדרכים אחרות.
למה קופת גמל להשקעה הוא פשוט מוצר גרועה
קופת גמל להשקעה או חשבון מסחר עצמאי?
דמי ניהול סמויים
כל זכות- קופת גמל להשקעה

עכשיו סיימנו. טוב כמעט, נשאר רק לסכם עם כמה הרצאות וראיונות "כבדים".

שלב 8 – קו הסיום

למדתם כל מה שצריך. אתם מוכנים. שאפו ענק. הפרק הזה נועד בשביל לסגור את הפינות האחרונות ולצאת לדרך. איך נעשה את זה? באמצעות ראיונות עם האנשים שלמדנו מהם! תקבלו מהם השראה ותצאו לדרך.

שיעור #12 – ראיונות עם המומחים
עומר אשכנזי מארח את רונן מרגוליס על עולם ההשקעות הפאסיביות
מתן חכימי מארח את נתי אהרונוביץ׳ בתחושת בטן לשיחה – על כסף והשקעות
השקעות פאסיביות בשוק ההון עם רונן מרגוליס
צחי קווטינסקי מארח את ד"ר אילון וולף: הכיוון הכלכלי להגדלת ההון המשפחתי
מאני טוקס עם אבי שטרן
מהנדס ביום ומשקיע בערב – שיחה עם שי בדיחי

עכשיו סיימנו. באמת. אתם אריות.

סיכום

אתם תותחים. סיימתם. בשלב הזה אמור להיות לכם את כל הידע הנדרש בשביל לפתוח תיק השקעות עצמאי, יעיל, חכם, פאסיבי ומפוזר שיעיף אתכם לחלל. חשוב לי להבהיר שהדרך עוד ארוכה. יש עוד המון נושאים ללמוד עליהם כמו קרן השתלמות, קרן פנסיה, נדל"ן ועוד ועוד ועוד ועוד. השביל לידע פיננסי הוא אינסופי ולפעמים יכול להיות קשה ומייגע, אבל התוצאות שלו מדהימות. מניסיון, אין כיף כמו להרגיש שלמדת משהו חדש. הדרך שלי עוד ארוכה, מקווה שעזרתי לכם להתחיל לצעוד בדרך שלכם. בהצלחה בהמשך.

כל הנאמר בכתבה הוא בגדר דעה אישית, ואין להסתמך עליו לצורך קבלת החלטות פיננסיות. בנושאים פיננסיים יש להתייעץ עם מומחה.
כתבה מאת: שחר דובמן
4.6 9 הצבעות
דירוג כללי
2 תגובות
הוותיק ביותר
החדש ביותר הכי הרבה הצביעו
משוב מוטבע
הצג את כל התגובות
שחר דובמן האמיתי

מאוד אהבתי,כתבה מאוד מעניינת ומעמיקה ,הלכתי להכין אורז בסמטי,תודה רבה

אלכס צבל

תודה רבה על התגובה.

תוכן עניינים

כתבות נוספות שעלולות לעניין אתכם
מניית אלביט

מה קורה עם מניית אלביט?!

ניתוח מניית נטפליקס

מניית נטפליקס צנחה ב-9% ברבעון הראשון של 2024

אינטראקטיב ברוקרס

הגיע הזמן לחקור את אינטראקטיב ברוקרס!

בנק בישראל

כל מה שחייבים לדעת על המערכת הבנקאית - חלק ב'

מניות אפל

חברת אפל חזרה למרכז העניינים וטיפסה 6% - תוצאות רבעון 2 ש...

טסלה

מניית טסלה ממריאה 12% לאחר פרסום הדוחות!! [TSLA]